อุดรธานีทลายรังใหญ่! บุกค้นรังระบายเงินแก๊งจีนคอลเซ็นเตอร์ 'รีโมทสั่งจากต่างแดน' หมุนเวียนทะลุพันล้าน กวาดล้างควบคู่มาเฟียเงินกู้นอกระบบ ดอกเบี้ยโหดร้อยละ 228 ต่อปี

วันที่ 16 กรกฎาคม พ.ศ. 2569 ที่หน้ากองบังคับการตำรวจภูธรจังหวัดอุดรธานี พล.ต.ต.ธวัชชัย ถุงเป้า ผู้บังคับการตำรวจภูธรจังหวัดอุดรธานี ได้ร่วมแถลงผลการปฏิบัติงานของชุดสืบสวนตำรวจภูธรจังหวัดอุดรธานี หลังถือหมายค้นศาลเข้าจู่โจมตรวจสอบเป้าหมายหลายจุดในพื้นที่ ทั้งระบบบริหารการเงินสีเทาและกลุ่มนายทุนเงินกู้นอกระบบ ได้ของกลางและควบคุมตัวผู้ต้องหาได้เป็นจำนวนมาก

ปฏิบัติการจุดแรก เจ้าหน้าที่เข้าตรวจค้นบ้านพักตำบลบ้านเลื่อม อำเภอเมืองอุดรธานี ซึ่งสืบทราบว่าเป็นศูนย์จัดการบัญชีม้า สามารถจับกุม น.ส.พรรณิภา (อายุ 33 ปี), น.ส.ชลธิชา (อายุ 23 ปี) และนายธนยุทธ (อายุ 20 ปี) พร้อมอุปกรณ์สื่อสาร ก่อนจะขยายผลเข้าตรวจค้นสำนักงานแห่งที่สองในตำบลหมากแข้ง พบบัตรเอทีเอ็ม ระบบคอมพิวเตอร์ควบคุมโทรศัพท์ระยะไกล 21 เครื่อง ซึ่งถูกใช้เป็นระบบ Payment Gateway สำหรับกระจายโอนเงิน พร้อมจับกุม น.ส.พรทิพย์ (อายุ 36 ปี) และตรวจยึดเงินสด 152,690 บาท

ด้าน พ.ต.ท.ดำรงณ์ หีบทอง รองผู้กำกับการสืบสวน ตำรวจภูธรจังหวัดอุดรธานี ได้เปิดเผยข้อมูลและพฤติกรรมเชิงลึกของเครือข่ายนี้ว่า ออฟฟิศแห่งนี้จะมีแอดมินชาวไทย 4 คน คอยผลัดเวรดูแลระบบตลอด 24 ชั่วโมง (ผลัดละ 2 คน ทำงานคนละ 12 ชั่วโมง) โดยแอดมินไทยจะไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้คอมพิวเตอร์โดยตรง แต่ระบบจะถูกควบคุมโดย "บอสใหญ่ชาวจีน" ที่รีโมทเข้ามาจากต่างประเทศ บอสจะสั่งงานเป็นภาษาจีนหรืออังกฤษผ่านกลุ่มแอปพลิเคชัน Telegram ระบุเบอร์โทรศัพท์และยอดเงินที่ต้องให้โอนออกไปยังบัญชีปลายทาง

เมื่อโอนเงินสำเร็จ แอดมินต้องส่งหลักฐานสลิปเข้าไปยังอีกห้องกลุ่ม Telegram เพื่อให้ทีมงานอีกชุดใช้ระบบสแกนตรวจสอบความถูกต้องและเช็ก QR Code ป้องกันการทุจริต ซึ่งเครือข่ายนี้ใช้โทรศัพท์มือถือกระจายกระจายการโอนเพื่อหลีกเลี่ยงการสแกนใบหน้าตรวจสอบของธนาคาร มีเงินทุนหมุนเวียนสะพัด 3 ล้านบาทต่อวัน (90 ล้านบาทต่อเดือน) คาดว่าเปิดระบบมาเกือบ 1 ปี สร้างมูลค่าความเสียหายหมุนเวียนรวมกว่า 1,000 ล้านบาท

พ.ต.ท.ดำรงณ์ ระบุเพิ่มเติมว่า ปัจจุบันเว็บพนัน คอลเซ็นเตอร์ และแก๊งค้ายาเสพติด นิยมเปลี่ยนมาใช้ตัวกลางอย่าง Payment Gateway ยอมจ่ายค่าบริการ 3% เพื่อแก้ปัญหา "บัญชีม้าบิดเงิน" (เจ้าของบัญชีม้าถอนเงินออกเองก่อนสมาคมคนร้ายจะกดเงินไป) โดย Payment Gateway จะรับเงินเข้ามาเพื่อทำการฟอกเงินแปลงเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล หรือโอนข้ามบัญชีม้าเป็นทอดๆ เพื่อกดเงินสดนำส่งกลุ่มทุนผู้อยู่เบื้องหลัง ซึ่งจุดที่ตำรวจอุดรธานีจับได้ถือเป็นสถานีปลายทางในการโอนเงินเข้าสู่ระบบบัญชีม้าดังกล่าว

ในเวลาเดียวกัน เจ้าหน้าที่ได้เดินหน้าปราบปรามเครือข่ายปล่อยเงินกู้ดอกเบี้ยโหดที่ยึดทรัพย์สินลูกหนี้เป็นตัวประกัน โดยจุดแรกเข้าค้นบ้านพักในตำบลเชียงยืน จับกุม นายเสกสัณห์ อายุ 49 ปี ยึดรถยนต์ลูกหนี้ 4 คัน สัญญาเงินกู้ และตรวจพบอาวุธปืนพกขนาด 9 มม. พร้อมกระสุน 50 นัด และปืนลูกซองอีก 1 กระบอก โดยนายเสกสัณห์อ้างว่าปืนทั้งหมดเป็นสิ่งที่ลูกค้านำมาจำนำค้ำประกันเงินเอาไว้

ต่อมา เจ้าหน้าที่ได้ขยายผลเข้าตรวจค้นจุดพักและลานจอดรถในพื้นที่ตำบลสามพร้าว จับกุม น.ส.วรภัสร์ อายุ 50 ปี พร้อมตรวจยึดรถยนต์และรถกระบะของลูกหนี้ได้เพิ่มอีก 8 คัน จากพฤติการณ์สืบสวนพบกลโกงคือ มีการหักค่าดำเนินการและค่าจอดรถล่วงหน้า 20-23% ของเงินต้น ส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงที่ลูกหนี้ต้องชำระสูงถึงร้อยละ 120-228.125 ต่อปี เจ้าหน้าที่จึงได้ควบคุมตัวผู้ต้องหาดำเนินคดีตามกฎหมายอย่างเฉียบขาด