กองทุนรวมเป็นกองทุนที่ให้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีกับผู้ที่ลงทุนได้ตามยอดลงทุน ดังนั้นแล้วจึงเป็นอีกหนึ่งรูปแบบกรลงทุนที่ได้รับความยนิยมมาก เพราะนอกจากกองทุนรวมจะลดหย่อนภาษีได้แล้ว ก็ยังมีข้อดีอื่น ๆ อีกมากมาย สำหรับใครที่สนใจการลงทุนที่มาพร้อมประโยชน์คือสิทธิ์ในการลดหย่อนภาษี วันนี้เราจะพามารู้จักกับประเภทกองทุนรวมที่ช่วยให้คุณได้รับสิทธิ์นั้นกัน

กองทุนรวมประเภทไหนลดหย่อนภาษีได้?

ประเภทของกองทุนรวมที่เมื่อลงทุนแล้วสามารถนำยอดลงทุนไปใช้ลดหย่อนภาษีได้มีอยู่ 2 ประเภทด้วยกันคือ กองทุนรวม SSF และ กองทุนรวม RMF

หากอยากรู้ว่ากองทุนรวม ลดหย่อนภาษีเหล่านี้มีลักษณะอย่างไร ก็มาหาคำตอบไปพร้อม ๆ กันได้เลย

รู้จักกองทุนรวม SSF

กองทุน SSF (Social Security Fund) คือกองทุนรวมที่ถูกสร้างขึ้นโดยการประกันสังคมในประเทศไทย เป้าหมายหลักของ SSF คือการสร้างเงินสำรองเพื่อให้ผู้ที่มีสิทธิได้รับผลประโยชน์จากการประกันสังคมในอนาคต เช่น การเบิกเงินบำเหน็จบำนาญหรือเงินช่วยเหลือเมื่อเกิดเหตุสุดวิกฤติ เช่น การป่วย การทุพพลภาพ หรือการเสียชีวิตเป็นหนึ่งในประเภทของกองทุนรวม ลดหย่อนภาษี

ลักษณะของกองทุน SSF

• มีผู้จัดการและบริหารงานกองทุนเป็นผู้รับผิดชอบ และมีนโยบายการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับเงินสำรองสังคม
•  ลงทุนในหลากหลายประเภทของหลักทรัพย์ เช่น หุ้นทางการเงิน หุ้นปันผล ตราสารหนี้ และทรัพย์สินอื่นๆ ที่ได้รับการอนุมัติให้ลงทุน
•  ผู้จัดการกองทุน SSF มีหน้าที่ในการบริหารจัดการเงินสำรองโดยคำนึงถึงการควบคุมความเสี่ยงในการลงทุนและการสร้างรายได้เพื่อรองรับผลประโยชน์ที่จะมอบให้กับผู้เอียงชื่อในอนาคต
•  มีนโยบายในการคืนเงินสำรองให้กับผู้เอียงชื่อเมื่อเข้าสู่ช่วงเวลาที่มีสิทธิในการรับผลประโยชน์ตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ โดยผู้สมัครสามารถเข้าถึงเงินสำรองที่เก็บอยู่ใน SSF เมื่อถึงเวลาที่กำหนด

รู้จักกองทุนรวม RMF

อีกหนึ่งกองทุนรวม ลดหย่อนภาษีได้ คือกองทุนรวม RMF (Retirement Mutual Fund) เป็นกองทุนรวมที่สร้างขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อส่งเสริมการเตรียมความพร้อมเพื่อการเกษียณอายุของบุคคลในประเทศไทย กองทุน RMF มีการส่งเสริมให้ผู้ลงทุนทำการลงทุนเพื่อสะสมเงินสำหรับการเกษียณอายุโดยได้รับประโยชน์ภาษีที่ได้รับการยกเว้นหรือลดหย่อนภาษีตามกฎหมาย ซึ่งมีการกำหนดเงื่อนไขและข้อกำหนดเฉพาะที่ผู้ลงทุนต้องปฏิบัติตาม

            ลักษณะของกองทุน RMF

• ลงทุนในหลากหลายประเภทของหลักทรัพย์ เช่น หุ้นทางการเงิน หุ้นปันผล ตราสารหนี้ และกองทุนตราสารทุน ซึ่งการลงทุนจะขึ้นอยู่กับความเหมาะสมและสไตล์การลงทุนของผู้ลงทุน
• ผู้ลงทุนในกองทุน RMF สามารถลดหย่อนภาษีได้ตามเงื่อนไขที่กำหนด โดยจะได้รับการยกเว้นหรือลดหย่อนจากเงินได้ส่วนบุคคลตามกฎหมาย ผู้ลงทุนควรตรวจสอบข้อกำหนดและเงื่อนไขการลดหย่อนภาษีที่เกี่ยวข้องกับกองทุน RMF
• เงินลงทุนในกองทุน RMF จะถูกถือครองเป็นระยะเวลาที่กำหนดไว้ในกฎหมาย โดยต้องเก็บถือเป็นระยะเวลาไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ลงทุนเข้ากองทุน หากถอนเงินก่อนครบระยะเวลาที่กำหนด อาจมีผลให้เสียสิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีหรือมีการหักค่าปรับ
• กองทุน RMF มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้และความชำนาญในการจัดการพอร์ตการลงทุน เป้าหมายของพวกเขาคือการเพิ่มมูลค่าของกองทุนเพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
• ผู้ลงทุนสามารถเลือกกองทุน RMF ที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และความเสี่ยงที่พร้อมรับได้ มีหลากหลายกองทุน RMF ที่มีลักษณะการลงทุนและประเภทของหลักทรัพย์ที่แตกต่างกัน ผู้ลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่ตรงกับความต้องการและคาดหวังของตนเองได้