วันพฤหัสบดี ที่ 23 มีนาคม พ.ศ. 2566
แนวหน้า
  • แนวหน้า
  • หน้าแรก
  • คอลัมน์
    • คอลัมน์วันนี้
    • คอลัมน์ออนไลน์
    • คอลัมน์การเมือง
    • คอลัมน์ลงมือสู้โกง
    • โลกธุรกิจ
    • ผู้หญิง
    • บันเทิง
    • Like สาระ
    • ดูทั้งหมด
  • ข่าวเด่น
  • พระราชสำนัก
  • การเมือง
  • โลกธุรกิจ
  • อาชญากรรม
  • กทม.
  • ในประเทศ
  • เกษตร
  • ต่างประเทศ
  • กีฬา
  • ผู้หญิง
  • บันเทิง
  • ยานยนต์
  • Like สาระ
หน้าแรก / คอลัมน์ / คอลัมน์โลกธุรกิจ / กฎ กติกา ธุรกิจ
กฎ กติกา ธุรกิจ

กฎ กติกา ธุรกิจ

รุจิระ บุนนาค
วันศุกร์ ที่ 23 ธันวาคม พ.ศ. 2565, 02.00 น.

พฤติกรรมผิดตามกฎหมายฟอกเงิน

ดูทั้งหมด

  •  

การฟอกเงินคืออะไร และ ทำไมจึงผิดกฎหมาย ? อาจตอบสั้นๆ ได้ว่า การฟอกเงิน คือ การนำเงินที่ได้มาโดยผิดกฎหมาย นำมาผ่านวิถีทาง (ปกปิดเส้นทางการได้มาของเงิน) ที่ถูกกฎหมายแล้วนำกลับคืนสู่เจ้าของเงินในรูปแบบต่างๆ (ไม่ว่าจะเป็นเงินหรือทรัพย์สิน) ให้สามารถนำมาใช้ได้อย่างปลอดภัยและถูกกฎหมาย

เหตุที่ถือว่าพฤติกรรมการฟอกเงินเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายเพราะพฤติกรรมดังกล่าวเป็นจุดกำเนิดอบายมุข ผิดกฎหมายทั้งปวง มีลักษณะเป็นกลโกง ฉ้อฉลในรูปแบบต่างๆ รวมไปถึงการคอร์รัปชั่น โดยมี เงิน เป็นผลประโยชน์แรงจูงใจขับเคลื่อน และสร้างความเดือดร้อนให้แก่มนุษยชาติทั้งปวง เป็นวงจร ไม่เว้นแม้แต่ตัวเจ้าของพฤติกรรมนั้นเองในที่สุด


พฤติกรรมการฟอกเงินมีหลากหลายรูปแบบ มีวิถีกระบวนการซับซ้อนแตกต่างกันไป แต่มักจะมีลักษณะคล้ายกัน 3 ข้อ คือ 1) การนำเงินเข้าสู่ระบบการเงิน (Placement)โดยการนำเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายในรูปแบบต่างๆ ฝากเข้าบัญชีเงินฝากของธนาคารทั้งในและต่างประเทศ หรือฟอกเงินผ่านการตั้งบริษัทเปลือก (Shell Company)โดยบริษัทที่ตั้งขึ้นเพื่อฟอกเงินโดยเฉพาะในการทำธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับเงินสด (เช่น บ่อนการพนัน หรือธุรกิจสถานบันเทิงที่สร้างใบเสร็จรับเงินปลอมๆ ขึ้นมา แล้วนำเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบโดยใช้บริษัทเป็นฉากบังหน้า เสมือนว่าเงินเหล่านั้นมาจากการทำธุรกิจแบบสุจริต 2) กลบเกลื่อนร่องรอย (Layering) โดย แปรรูปเงินเป็นสินทรัพย์ราคาสูง เช่น บ้านและที่ดิน นาฬิการาคาแพง หรืออัญมณีราคาแพง ก่อนจะแปลงกลับมาเป็นเงินฝากธนาคารอีกครั้ง โดยการโอนเงินหลายครั้ง เปลี่ยนแปลงยอดการโอน เปลี่ยนชื่อบัญชี ธนาคาร เปลี่ยนแปลงชื่อประเทศ และสกุลเงิน (รวมถึงสกุลเงินบิตคอยน์) เพื่อเป็นการหลบหลีกการตรวจจับของเจ้าหน้าที่ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และ 3) ทำให้เงินสะอาด (Integration) นำมาใช้อย่างถูกกฎหมาย เป็นการนำเงินที่ผ่านการกลบเกลื่อนร่องรอยในการทำธุรกรรมที่มีเอกสารถูกต้องตามกฎหมาย อาทิ การจ่ายเงินซื้อสินค้าและบริการแต่ไม่มีการส่งมอบจริง โดยผู้ซื้อจะเป็นอาชญากรฟอกเงิน ส่วนผู้ขายจะเป็นเจ้าของเงินที่แท้จริง เงินที่ได้จากธุรกิจผิดกฎหมาย ก็จะกลายสภาพเป็นเงินสุจริต ยากที่จะเอาผิดกับเจ้าของเงินได้ หากไม่มีเส้นทางทางการเงินที่ชัดเจนเพียงพอ    

จะเห็นว่า พฤติกรรมการกระทำความผิดฐานฟอกเงินนี้ ยังมีองค์ประกอบความผิดเกี่ยวโยงไปสู่กฎหมายหลายฉบับ อาทิ ในกรณีของการฟอกเงิน
ฐานความผิดเกิดจากการค้ายาเสพติด ซึ่งถือเป็น ความผิดเกี่ยวกับยาเสพติดตามประมวลกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามยาเสพติด  หรือในกรณีของการฟอกเงินซึ่งเกิดจากฐานความผิดในการค้าประเวณีการเป็นธุระจัดหา ล่อไป หรือพาไปเพื่อการอนาจารหญิงและเด็ก เพื่อสนองความใคร่ของผู้อื่น ซึ่งเป็นฐานความผิดตามความผิดเกี่ยวกับเพศตามประมวลกฎหมายอาญา หรือการฟอกเงินที่เกิดจากฐานความผิดความผิดเกี่ยวกับการยักยอกหรือฉ้อโกงทรัพย์หรือกระทำโดยทุจริตตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ เป็นต้น 

ประเทศไทยมีพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 เป็นกฎหมายเฉพาะที่กำหนดเป็น ความผิดมูลฐาน การกระทำผิด
การฟอกเงินที่เกี่ยวโยงกับฐานความผิดการกระทำความผิดตามกฎหมายเฉพาะครอบคลุมไว้ 28 ความผิดมูลฐานในบริบทนิยาม (มาตรา 3) และบัญญัติให้มีกลไกป้องกันและควบคุมพฤติกรรมการกระทำความผิดที่เกี่ยวโยงกับการฟอกเงิน มีคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (มาตรา 24)   ทำหน้าที่กำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (มาตรา 25 (1)) มีอำนาจออกกฎหมายลำดับรองในการนำมาใช้ป้องกันและปราบปรามการกระทำความผิดด้านการฟอกเงิน (มาตรา 25 (5))โดยมีสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ทำหน้าที่ดำเนินการปราบปรามและประสานงานกับหน่วยงานรัฐอื่นๆ เช่น ที่มีหน้าที่ปราบปราม จับกุมผู้กระทำผิดโดยเฉพาะ      

นอกจากนี้ในบริบทของกฎหมายฉบับนี้ยังบัญญัติให้มี คณะกรรมการธุรกรรม (มาตรา 34) ที่ทำหน้าที่ ตรวจสอบธุรกรรมหรือทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด มีอำนาจสั่งยับยั้งการทำธุรกรรมหากมีเหตุอันควรสงสัยหรือมีหลักฐานเชื่อได้ว่าเป็นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดฐานฟอกเงินนอกจากนี้ยังมีอำนาจสั่งยึดหรืออายัดทรัพย์สินชั่วคราวกรณีมีเหตุเชื่อได้ว่าอาจมีการโอน จำหน่าย ยักย้าย ปกปิด หรือซ่อนเร้นทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดได้โดยตรงอีกด้วย (มาตรา 48)

อย่างไรก็ตาม ในการดำเนินคดีความผิดฐานฟอกเงินนี้ กฎหมายยังไม่เปิดช่องให้ผู้เสียหายที่ได้รับความเสียหายอันเกิดจากการกระทำความผิดฐานฟอกเงินสามารถดำเนินคดีกับผู้กระทำผิดได้โดยตรง  ผู้เสียหายจะต้องยื่นคำร้องต่อสำนักงานคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (มาตรา 49) เพื่อให้เจ้าหน้าที่ดำเนินการตรวจสอบความผิดและความเสียหายที่เกิดขึ้นการกระทำที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฟอกเงินเท่านั้น

  •  
  • Breaking News
  • ข่าวยอดนิยม
  • คอลัมน์ฮิต
08:23 น. นายกฯปลื้มยอดจดทะเบียนรถยนต์ไฟฟ้าพุ่ง ปูทางไทยสู่สังคมคาร์บอนต่ำ
08:14 น. นายกฯปลื้มไทยขยับขึ้นเป็นอันดับที่ 60 ประเทศที่มีความสุขที่สุดในโลก
07:40 น. เปิดถ้วยแทง!ชี้เป้า‘ภาคใต้’ถึงเวลาเลือกส.ส.ที่มีโอกาสเป็นรัฐบาล
07:30 น. ชกคนละหมัด!! 'ทนายตั้ม'แฉ50ล้าน.-'ชูวิทย์'สวนกลับทันควัน
07:22 น. เจ็บ8นาย! จนท.ชุดดับไฟป่าแม่สลอง รถเบรกแตกลงข้างทาง
ดูทั้งหมด
มาแล้ว! กรมอุตุฯคาดหมายอากาศ 7 วันข้างหน้า ตั้งแต่ 20-26 มีนาคม
ยิปซี 12 นักษัตร พยากรณ์ : ระหว่างวันที่ 19-25 มีนาคม พ.ศ. 2566
แชมป์แบดมินตันออลอิงแลนด์โอเพ่นปี2023
คุณแม่ลูกสี่! 'พลอย ชิดจันทร์'สวมบิกินีอวดหุ่นแซ่บรับซัมเมอร์
หนีตายจ้าละหวั่น! อันธพาลควงปืนขึ้นเวทีหมอลำ ยิงสนั่น10นัด
ดูทั้งหมด
แนวหน้ามั่นคงตรงไปตรงมา
‘ซีพี ออลล์’ผนึก‘ดีพร้อม’ ยกระดับSMEsไทยเข้าตลาดโมเดิร์นเทรด
ประชาธิปไตยดูถอยร่นทั่วโลก
แวดวงการเงิน : 23 มีนาคม 2566
‘ตั้งเป้าหมายรายได้โต15-17%’
ดูทั้งหมด

เงื่อนไขการแสดงความคิดเห็น ซ่อน

โปรดอ่านก่อนแสดงความคิดเห็น

1.กรุณาใช้ถ้อยคำที่ สุภาพ เหมาะสม ไม่ใช้ ถ้อยคำหยาบคาย ดูหมิ่น ส่อเสียด ให้ร้ายผู้อื่น สร้างความแตกแยกในสังคม งดการใช้ถ้อยคำที่ดูหมิ่นหรือยุยงให้เกลียดชังสถาบันชาติ ศาสนา พระมหากษัตริย์

2.หากพบข้อความที่ไม่เหมาะสม สามารถแจ้งได้ที่อีเมล์ online@naewna.com โดยทีมงานและผู้จัดทำเว็บไซด์ www.naewna.com ขอสงวนสิทธิ์ในการลบความคิดเห็นที่พิจารณาแล้วว่าไม่เหมาะสม โดยไม่ต้องชี้แจงเหตุผลใดๆ ทุกกรณี

3.ขอบเขตความรับผิดชอบของทีมงานและผู้ดำเนินการจัดทำเว็บไซด์ อยู่ที่เนื้อหาข่าวสารที่นำเสนอเท่านั้น หากมีข้อความหรือความคิดเห็นใดที่ขัดต่อข้อ 1 ถือว่าเป็นกระทำนอกเหนือเจตนาของทีมงานและผู้ดำเนินการจัดทำเว็บไซด์ และไม่เป็นเหตุอันต้องรับผิดทางกฎหมายในทุกกรณี

เรื่องอื่นๆ ที่น่าสนใจ

เจ็บ8นาย! จนท.ชุดดับไฟป่าแม่สลอง รถเบรกแตกลงข้างทาง

โพลเผยคนไทยหนุนวิจัยภัยพิบัติทางธรรมชาติ รับมือ‘ฝุ่น น้ำท่วม แผ่นดินทรุด’

'ป๋าเทพ'เครียดจริง!! บ้านที่ดินจะถูกยึด พ้อโดนภาษีย้อนหลังซ้ำ หาผู้ใจบุญมารับเลี้ยงวัว-ควาย

อุทาหรณ์! แม่ใจสลาย​ ไม่รู้ลูก 3 ขวบแอบเข้าไปเล่นในรถ ขาดอากาศหายใจเสียชีวิต

ราชกิจจาฯ เผยแพร่ประกาศ กกต. วันเลือกตั้ง-รับสมัคร ส.ส.

ผ่าน 10 ชม.ยังจับไม่ได้!! ส่งคอมมานโด-รถหุ้มเกราะเสริมปฏิบัติการสยบ'ชายคลั่ง'

  • Breaking News
  • นายกฯปลื้มยอดจดทะเบียนรถยนต์ไฟฟ้าพุ่ง ปูทางไทยสู่สังคมคาร์บอนต่ำ นายกฯปลื้มยอดจดทะเบียนรถยนต์ไฟฟ้าพุ่ง ปูทางไทยสู่สังคมคาร์บอนต่ำ
  • นายกฯปลื้มไทยขยับขึ้นเป็นอันดับที่ 60 ประเทศที่มีความสุขที่สุดในโลก นายกฯปลื้มไทยขยับขึ้นเป็นอันดับที่ 60 ประเทศที่มีความสุขที่สุดในโลก
  • เปิดถ้วยแทง!ชี้เป้า‘ภาคใต้’ถึงเวลาเลือกส.ส.ที่มีโอกาสเป็นรัฐบาล เปิดถ้วยแทง!ชี้เป้า‘ภาคใต้’ถึงเวลาเลือกส.ส.ที่มีโอกาสเป็นรัฐบาล
  • ชกคนละหมัด!! \'ทนายตั้ม\'แฉ50ล้าน.-\'ชูวิทย์\'สวนกลับทันควัน ชกคนละหมัด!! 'ทนายตั้ม'แฉ50ล้าน.-'ชูวิทย์'สวนกลับทันควัน
  • เจ็บ8นาย! จนท.ชุดดับไฟป่าแม่สลอง รถเบรกแตกลงข้างทาง เจ็บ8นาย! จนท.ชุดดับไฟป่าแม่สลอง รถเบรกแตกลงข้างทาง
ดูทั้งหมด

คอลัมน์ที่เกี่ยวข้อง

สั่งปิดรีสอร์ทหรู เขาแสมสาร สัตหีบ

สั่งปิดรีสอร์ทหรู เขาแสมสาร สัตหีบ

17 มี.ค. 2566

จำนวนเม็ดจำนวนเม็ดยาเสพติด แยกผู้เสพจากผู้ค้าได้หรือไม่ ?

จำนวนเม็ดจำนวนเม็ดยาเสพติด แยกผู้เสพจากผู้ค้าได้หรือไม่ ?

10 มี.ค. 2566

รถไฟฟ้าสายสีส้ม และเงินทอนเจ้าปัญหา

รถไฟฟ้าสายสีส้ม และเงินทอนเจ้าปัญหา

3 มี.ค. 2566

เอกสิทธิ์ สส. และ สว. กับข้อหาหมิ่นประมาท

เอกสิทธิ์ สส. และ สว. กับข้อหาหมิ่นประมาท

24 ก.พ. 2566

สมาชิกสภาผู้แทนราษฎร (สส.) ของคนไทยหรือคนต่างด้าว

สมาชิกสภาผู้แทนราษฎร (สส.) ของคนไทยหรือคนต่างด้าว

17 ก.พ. 2566

ดาราสาวไต้หวัน กับบุหรี่ไฟฟ้า

ดาราสาวไต้หวัน กับบุหรี่ไฟฟ้า

10 ก.พ. 2566

ลิขสิทธิ์ มวยไทย VS กุนขแมร์

ลิขสิทธิ์ มวยไทย VS กุนขแมร์

3 ก.พ. 2566

กฎหมายป้องกันการกระทำความผิดซ้ำ เกี่ยวกับเพศและความรุนแรง

กฎหมายป้องกันการกระทำความผิดซ้ำ เกี่ยวกับเพศและความรุนแรง

27 ม.ค. 2566

Back to Top

ผู้ดูแลเว็บไซต์ www.naewna.com
webmaster นายประพันธ์ สุขทะใจ ดูแลรับผิดชอบข่าว/ภาพ/โฆษณา/ข้อมูลอื่นที่เกียวข้องกับเว็บไซต์
กรรมการบริษัทฯ, กรรมการผู้มีอำนาจ ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการนำเสนอข่าว/ภาพ/ข้อมูลใดๆในเว็บไซต์ทั้งสิ้น

Social Media

  • หน้าแรก |
  • เกี่ยวกับแนวหน้า |
  • โฆษณากับเรา |
  • ร่วมงานกับเรา |
  • ติดต่อแนวหน้า |
  • นโยบายข้อตกลง
Copyright © 2017 Naewna.com All right reserved